新形势下反假货币培训课程

【培训背景】

我们常说钞票是银行人员每天都必需要面对的问题，也是银行涉外操作风险的一个集中暴露点，各商业银行都高度重视柜面人员识别假币技能的提升工作，因为针对货币的·犯罪自古就有。

随着社会的发展，犯罪分子的犯罪手式也花样百出，仅人民币的假币就分为机制币和变造币，其中变造币的鉴别是柜面人员的薄弱点；此外还有来自国内造假分子的也有来自国际造假集团的，同时还有来自世界各国的货币需要鉴别，无比繁杂，给银行带来的货币收兑压力是前所未有的。

中国人民银行结合当前反假货币工作面临的新形势、新问题和新挑战，发布了《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发〔2019〕319号,以下简称《通知》），通知落实金融机构负责本单位反假货币知识与技能培训，要求各金融机构要按照人民银行制定的《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》，坚持对本单位现金收付人员、清分人员、鉴定人员按需施教，科学安排培训内容，确保现金从业人员学习内容紧跟形势，学习效果满足反假货币工作需要。

【培训对象】银行现金从业人员、会计主管等

【培训时间】6小时/期

【培训内容】

一、我国的货币制度（0.5小时）

二、第五套人民币防伪与鉴别（纸币+硬币）（1小时）

三、纪念币防伪概述（0.5小时）

四、反假货币相关法律法规（1.5小时）

五、反假货币相关制度文件（1小时）

六、鉴定人员及办理外币收付业务人员需掌握知识（1.5小时）

【培训目标】

通过课程培训，让金融机构现金从业人员能够充分的理解和熟练掌握关于反假货币法律法规，具备判断和挑剔假币的专业能力，规范办理假币收缴等业务；熟练冠字号码查询处理流程；准确对客户进行假币特征描述及宣传；符合金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求。

【培训提纲】

第一章  我国货币知识

1、人民币发行概况

2、纪念币相关知识

3、我国的反假货币工作制度

第二章   第五套人民币防伪与鉴别

1、1999版人民币讲解纲要

1）防伪特征介绍

2）假币分析与快速鉴别技巧

2、2005版人民币讲解纲要

1）防伪特征介绍

2）快速鉴别技巧

3、2015版人民币讲解纲要

1）新版人民币版面介绍

2）新旧版纸币对比

4、2019版人民币讲解纲要

1）新版人民币版面介绍

2）新旧版纸币对比

3）19版人民币防伪识别要点

5、假币特征及识别技巧

第三章 纪念币防伪概述

1、近三年纪念币防伪与样式

2、纪念钞防伪识别

3、纪念币识别误区

第四章 反假货币相关法律法规

1、《中华人民共和国人民币管理条例》

2、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

3、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》

…………

重点：

1）货币鉴定和鉴别的区别？

2）假币分几类，怎么区分？

3）如果不认同银行对货币真伪的判断怎么办？

4）假币正确的收缴流程？

5）人行3号楼提出的新增措施如何理解？

第五章 反假货币相关制度文件

1、《关于加强冠字号码查询检查工作的通知（查询检查工作指引）》

2、关于印发《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》的通知

3、《关于开展银行业金融机构冠字号码查询分类贴标工作的通知》

4、《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》

…………

重点：

1）人民币冠字号码查询流程及涉假货币纠纷处置程序

第六章 鉴定人员及办理外币收付人员需掌握知识

1、鉴定人员

1）历代人民币钞票设计及防伪简介

2）第四套人民币鉴定指南

3）假币伪造及变造特点

4）纪念钞（币）防伪特征及收藏简介

5）各版本真假细节特征对比

6）外币业务知识

2、办理外币收付业务人员

1）美元

①美元老版钞、新版钞、彩版钞的基本知识和重要防伪点

②小面额新版钞、彩版钞(5. 10、20、50）的防伪特征及鉴别要领

③小面额彩版钞假币的鉴别

④重点讲解彩版钞100元及市面上出现的机制版假币

2）港币

① 目前港币的收兑情况

②港币的各大系列钞票的共同点和不同点

③他国货币冒充港币的案例分析

④重点讲解2010及2018系列港币的防伪特征

⑤2014年出现的精致版假港币(汇丰、中行）鉴别要点

3）欧元

①欧元的基础知识及防伪要点

②“欧罗巴”系列面额的讲解

③欧元假币20、50、100、200、500的鉴别

④重点讲解100与200欧元的假币

4）英镑

①目前能收兑的英镑票样，及不能收兑的英镑票样

②英镑的整体防伪特征

③重点讲解20英镑的假币

5）银行可根据需要进行选择其它币种

其它币币种认识与鉴别方法：

1. 币种的发钞史

2. 币种的收兑现状

3. 币种票面识别技巧

4. 币种的防伪特征

5. 币种各面额的快速鉴别法

课程总结：

课程知识要点梳理，柜面操作流程回顾

1、 假币收缴异议处理的4步骤，3要点，1原则具体内容回顾

2、人民币变造币快速鉴别技巧回顾

3、主要几大币种快速鉴别方法梳理