商业银行传统金融业务培训方案

一、师资介绍

杨长汉  banker10@163.com  微信cufeyang

微博https://blog.sina.com.cn/u/1001385063

中央财经大学商学院https://bs.cufe.edu.cn/info/1064/1931.htm  

中央财经大学MBAhttps://mba.cufe.edu.cn/info/1025/6307.htm

[任职机构］ 中央财经大学商学院暨MBA教授。中央财经大学银行业研究中心研究员、中央财经大学证券期货研究所研究员。“最受欢迎的MBA教师”、“最佳案例教学奖”、“MBA优秀论文指导教师奖”、全国工商管理硕士教育指导委员会“全国百篇优秀管理案例奖”获得者。

[学历职称］ 金融学博士、教授。学术专著两部、主编三部、译著两部、参编大学教材《证券投资学》和《商业银行管理》、编著著作两本、部委优秀论文奖一次、全国百篇优秀管理案例一次、在《管理世界》《中央财经大学学报》《新理财》《宏观经济研究》《金融时报》《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》《首席财务官》等报刊发表了大量金融证券和企业年金养老金相关论文。出版有关金融证券、企业年金、企业年金养老金社保基金专著15本。参与国家及部委课题数项。

[讲授课程］ 1991年以来参与金融研究和服务，为各大银行和金融机构提供大量培训、课题研究、咨询顾问服务。课程包括商业银行管理、证券投资、企业年金、养老金金融、公司财务等。

[培训客户］ 中国工商银行、中国建设银行、中国银行、光大银行、民生银行、交通银行、浦发银行、招商银行、平安银行、南方基金公司、富国基金公司、海富通基金公司、嘉实基金公司、广发基金公司、中信信托公司、华宝信托公司、美国普信金融集团T. Rowe Price、中国人寿养老保险公司、中国人保资产管理公司、太平养老保险公司、平安养老保险公司、长江养老保险公司、泰康养老保险公司、方正证券公司、广发证券公司、中信证券公司、国家电网总公司、中国石化总公司、沈阳飞机工业集团、中国建筑总公司、西安飞机工业集团、北京控股公司等。

二、培训目标及成果

进一步巩固、加深商业银行传统金融业务知识的理解及实际工作中的运用，提升各级业务人员及管理人员的专业素养和市场拓展能力。

三、课程方案设计

1、存款业务：框架为银行业存款业务发展形势、传统存款业务、创新存款业务，结合存款流失、存款业务营销等业务重点探讨。

2、贷款业务：框架为银行业贷款业务发展形势、贷款管理、贷款与其他业务联动等，结合贷款风险管理、贷款业务营销等业务重点探讨。

3、中间业务：框架为支付结算、代理业务、银行卡、银行理财等。结合中间业务市场营销等业务重点探讨。

4、零售金融:个人金融、中小企业金融、普惠金融

5、公司金融：大客户金融服务及其市场营销

6、金融混业与交叉销售。

 商业银行传统金融业务培训方案（杨长汉老师）

 1天

 一、商业银行存款业务及其市场营销

 ①*引导案例：余额宝与银行存款流失及回流

 ②银行业存款业务发展对比

 ③本银行存款业务发展状况

 ④商业银行存款业务市场营销

 二、商业银行贷款业务及其市场营销

 ①*案例讨论：某银行与某企业的200亿的战略合作

 ②银行业贷款业务发展对比

 ③本银行贷款业务发展状况

 ④商业银行贷款业务市场营销

 三、商业银行中间业务及其市场营销

 ①*案例讨论：表外信贷

 ②银行业中间业务发展对比

 ③本银行中间业务发展状况

 ④商业银行中间业务市场营销

 四、商业银行零售金融业务与市场营销

 ①*案例讨论：表外信贷

 ②银行业零售金融业务发展对比

 ③本银行零售金融业务发展状况

 ④商业银行零售金融业务市场营销

 五、商业银行公司金融业务及其市场营销

 ①*案例讨论：表外信贷

 ②银行业公司金融业务发展对比

 ③本银行公司金融业务发展状况

 ④商业银行公司金融业务市场营销

 六、金融综合化经营与交叉营销

 ①银行金融供给：金融混业

 ②银行业务交叉营销

 ③“银-政-企”战略合作

 ④*小组讨论：如何看待银监会“商业银行七不准”？

四、培训流程

提前15天确定师资和课程。当天进行面授培训。学员培训课两天后把作业交给所在单位培训管理人员并予以评价。

五、培训方式

面授+课堂讨论+实务案例

六、时间进度安排

七、各分时段的工作内容介绍

上午9：00-12：00  存款与贷款

银行业存款、贷款、中间业务各约50分钟。

下午2：00-5：00  中间业务与混业经营

零售金融、公司金融与混业经营各约50分钟。

八、培训考核方式

考勤、课堂互动记录、小组讨论记录、课后作业